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京东卖招行理财被叫停 理财销售将实行录音录像

来源: 中国证券网 作者: 中国证券网 2014-09-24 16:08:29
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  某股份行资管部负责人介绍,“网签”确实只是技术问题,很容易解决,但是系统无法取代理财经理与投资者之间的沟通。因为在面签过程中,理财经理会进一步了解投资者的相关信息,比如在他行的金融资产等,以对客户的风险承受能力有更确切的把握和综合性认定。而目前的银行理财风险测评只有几道基本的问题,并不足以了解客户的完整信息,可能有产生不当销售的风险。

  同时,目前外资银行销售理财的首次风险测评工作做的相对比较好,近期多家内资银行纷纷去取经,外资银行的测评题目在30-50道左右,特备是针对某些产品有录音录像。

  据记者从几位银行理财部门人士处了解,今年以来,监管层在一些内部会议上,已经多次提及录音录像。9月9日,银监会主席尚福林就在银行业协会第六届会员大会三次会议上指出,“将银行理财销售过程全程录音录像”。不过,目前还只是要求尽可能做到,并没有硬性要求以及时间安排,但应该是趋势。

  据一位参会人士介绍,在近期的一次交流座谈会上,银行方面反应偏“负面”。一方面,特别是网点较多的国有大行,认为每家网点安装录音录像设备,加上后期的储存等成本较高;另一方面,录音录像会涉及到投资者的隐私保护和接受度问题。从目前来看,录音录像工作安排还是由地方监管局主导,有些地方监管局要求比较严格。

  实际上,交行已经在做录音录像的相关准备工作。交行上海一家支行零售客户经理介绍,所在支行今年4月1日起,理财销售已经开始录音录像,不过客户接受度不高,也希望监管层能尽快出台相关意见。

  此外,值得注意的是,今年以来,监管层已经多次对银行理财销售进行表态。8月9日,银监会创新部主任王岩岫公开表示,银行理财最大的风险可能不在于信用,而是销售,过去发生过个别误导销售行为。按照银监会的要求,今后主要是将普通大众和高净值人群、私人银行客户相区别。这意味着,理财产品分类销售问题已在监管层考虑的范畴。

关键词:理财,京东,互联网

责任编辑:王莹